Внимательно: обман
При детальном исследовании мошеннических действий с кредитными карточками выявились следующие закономерности: во-первых, счета, ставшие неожиданно очень активными; во-вторых, “тестовая” покупка на небольшую сумму, после которой производится основная покупка на большую сумму; и, в-третьих, попытки превысить разрешенный картой лимит.
Классические махинации с картами довольно очевидны в своем проявлении. Так по украденной карте мошенником расходуется максимальное количество денег за короткий промежуток времени. Примерно то же наблюдается с поддельными картами. При получении кредитной карты на другое лицо указываются заведомо ложные сведения в анкете заемщика. Здесь при выявлении мошенничества могут помочь данные из кредитного бюро. Мошенники часто используют многочисленные комбинации имен / адресов / телефонов, очень похожих, однако, редко совпадающих. Наличие подобных записей указывает на высокий уровень потенциального мошенничества у данного лица.
Виртуальные махинации с помощью современных средств связи, не требующие личного присутствия владельца карты и его подписи, приобрели в наше время особую “популярность”. Способов добычи информации о кредитных картах также известно не мало. При этом покупки, совершаемые дистанционно, это чаще всего: ноутбуки, мобильные телефоны и ювелирные украшения, т.е. дорогостоящие предметы, легко сбываемые на “черном” рынке.
Related Articles:
Похожие статьи:
14.05.2007 в 13:11
а как защитить себя и родных от таких махинаций?